経済：vivo+log 《投資信託でしょ！》

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アジア諸国のGDP推移予想　 [経済]

IMF World Outlookで見るGDP成長率予想（その2）

IMF world outlookにまとめられているGDP成長率を以下のカテゴリでご紹介しています。

①BRICs
②アジア主要国
③先進国

前回は、IMF world outlookにまとめられている①BRICsのGDP成長率予想をご紹介しました。

記事：中国はGDP成長率減速、ブラジルとロシアは低GDP成長率・・・

今日は引き続いてアジア主要国のGDP成長率を見てみましょう。

アジア諸国のGDP成長率推移予想

以下のアジア諸国7カ国のGDP成長率の推移を見てみましょう。ちなみに2013年までが実績、2014年以降が予想です。

1. 中国
2. マレーシア
3. タイ
4. ホンコン
5. シンガポール
6. トルコ
7. 台湾

【アジア諸国のGDP成長率推移】

さすが中国、経済体制に問題あり、とは言えど成長目覚しいアジア諸国の中でも頭ひとつ抜けています。

それ以外の国々は大体3%～5%に収斂していっています。

1.中国は前回の記事(BRICsのGDP成長率予想)で書いたとおり、高度経済成長期の終焉や少子化などの問題で失速気味。

2.マレーシアは手堅く5%程度を維持するとの見通しとなっています。賃金上昇で先進国の進出も以前ほどは活発ではありませんが、アジア諸国への輸出が好調です。少し古いですが外務省の情報も参考になります。

3.タイはよくありません・・・。最近報道も多いですが、インラック-タクシン問題で大規模デモが続いており、2013-2014年は2012年の半分程度のGDP成長率にとどまるとの見通しです。

4.ホンコンは2013年に不振だった貿易関連が2014年以降は徐々に回復するという見通しです。

5.シンガポールは世界の金融の中心として大きく発展しましたが、これも中国と同じく、シンガポールの高度経済成長期は終わったとの見方があります。他のアジア諸国と同じくGDP成長率も5%程度にとどまっています。

6.トルコです。政府高官の贈賄話に端を発した市場混乱が一時話題になりましたが、2014年を底として緩やかに回復する見込みとされています。

7. 台湾は香港と同じく、右肩上がりで順調にGDP成長率増大の見通しです。台湾といえばPC、スマホなどのIT機器輸出国ですが、世界的なスマホ需要でしばらくは好調が続きそうです。

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2014-05-13 00:34 nice!(7) コメント(0) トラックバック(1)
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BRICsのGDP推移予想　 [経済]

IMF World Outlookが今年も公開されました

IMF world outlookは国際通貨基金IMFが毎年春に発行しているもので、世界各国の経済情報が細かくまとまっています。

私は趣味がてら毎年このIMF World Outlookを見ているのですが、ここではち、経済成長のバロメータのひとつGDP成長率を見てみましょう。

①BRICs
②アジア主要国
③先進国

の3つのカテゴリ別に見てみましょう。この記事ではまずBRICsから。

BRICsのGDP成長率推移予想

いまや死語になりつつあるBRICsですが、GDP成長率の推移はどんな具合なのでしょうか。

2019年までのGDP成長率推移の予想です。

ちなみに2013年までが実績、2014年以降が予想です。

【BRICsのGDP推移予想】

中国、インドは概ね5%以上のまだ高いGDP成長率を維持していますが、ブラジルとロシアは1～3%の間と低いです。ちょっといい先進国並みのGDP成長率です。

もはやCとIだけでいいですが、それでは頭文字にする意味なしですね。

そして気になるのが中国です。2014年から緩やかにGDP成長率が減速する見通しになっています。

中国は一人っ子政策による労働人口の減少、賃金上昇など、潜在成長力の低下に伴い、中国の高度成長期は終わったとも言われています。

この状況を反映したものと考えてよいでしょう。

最近取りざたされることの多い「シャドーバンキング問題」にも注意したいところです。

ジョージ・ソロス氏もアメリカのサブプライム危機時と似ていると言っていますが、中国経済のみならず世界経済の足を引っ張る可能性もあります。

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2014-05-12 00:33 nice!(5) コメント(0) トラックバック(2)
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今月の日経平均相場予想（2013年12月分）　[経済]

H26.1.19(日)　2013年12月の予想結果を掲載

今月の株式相場予想

株式相場は予想してそう簡単に当たるものではありません、そもそも、予想する、という行為自体が無駄なのかもしれません。

要人の発言、マクロ統計の集計結果、投資家の心理、はたまた天災など、さまざまな要因が有機的に相互作用しあって相場は決まるのです。

私もこんな記事を書きました。

記事：株式相場は当たりません
記事：3ヵ月後の日経平均予想はぜんぜん当たりません

でも、人がいかにもそれっぽく予想していると、もしかして当たるのかな・・・、いや、この人あてずっぽでてきとーなこと言っているのでは・・・と

気になるのが、世の常、人の常。

このページでは、主に日経平均の予想とその結果を振り返ってご紹介します。

2013年12月の日経平均予想

三菱UFJ投信の12月の日経平均の予想レンジは15,000～17,000円（H25.12.3時点の予想）。

予想時の12/3の終値が15,750円ですから、－750円～+1250円（-5%～+8%）、上昇を見越した予想レンジです。

そのこころは・・・・

①日銀が続けている金融緩和により消費が回復、今後も政府の成長戦略に期待が持てる

②円安が進んでいるため、企業の収益がよくなる

③消費税率引き上げ前の駆け込み需要がある

④（マイナス要因）米国は過去最高高値で過熱感あり、一時不安定になるかも。日本もこのとばっちり受ける。でも結局米国は改善して、日本も改善。
（そういえばBloombergも12月9の週は15,000円切るかもと言ってましたな。）

【以下、H26.1.19追加】

三菱UFJ投信の12月の日経平均予想は、当たり！ でした。

予想通りの上昇トレンドになりましたし、一ヶ月の変動幅も予想レンジに収まりました。おめでとう！

【H25年12月のNIKKEI225相場予想by三菱UFJ投信】

みずほ投信の12月の日経平均の予想レンジは、15,100～16,600円(H25.12.6時点の予想)。

＜みずほ投信「グローバルマーケットマンスリー」より＞

予想時12/6の終値が15,300円ですから、-200～+1300円のレンジ（-1%～+8%）、三菱UFJ投信とおなじく
上昇を見越したレンジ設定ですね。

ただし、みずほ投信はより下落しにくいと考えているようです。

そのこころは！

①政府の成長戦略、経済対策に期待。

②円安が進んでいる。

③アメリカの景気回復、金融緩和が継続するとの期待

④（マイナス要因）税率10%⇒20%への引き上げが売りを促進。新興国の景気減速。消費増税。

【以下、H26.1.19追加】

みずほ投信の12月の日経平均予想は、当たり！ でした。

11月にはずしていましたが、12月は名誉挽回です。

予想通りの上昇トレンドとなりましたし、1ヵ月にわたって予想レンジ内での値動きとなりました。

みずほ投信の12月日経平均予想

【H25年12月のNIKKEI225相場予想byみずほ投信】

2013年11月の日経平均予想（H25.10.6）

みずほ投信の11月の日経平均予想は、はずれTTでした。

13,700～15,500との予想レンジを上側にぶちぬきました。

円安に伴う株価上昇を予想しきれませんでした。

NIKKEI225_H25.11.6-.png

【H25年11月のNIKKEI225相場予想】

2013年10月の日経平均予想（H25.10.8）

みずほ投信の10月の日経平均予想は、3ヶ月連続の当たり！ でした。

13,500～15,500との予想レンジに収まりました。

9月に引き続き、変動幅が1000円程度以内と、値動きの少ない1ヵ月ではあったのですが・・・

NIKKEI225_H25.10.8-.png

【H25年10月のNIKKEI225相場予想】

2013年9月の日経平均予想（H25.9.10）

みずほ投信の9月の日経平均予想は、当たり！ でした。

13,500～15,500との予想レンジに収まりました。

そもそも、変動幅が1000円程度以内と、値動きの少ない1ヵ月ではあったのですが・・・

NIKKEI225_H25.9.10-.png

【H25年9月のNIKKEI225相場予想】

2013年8月の日経平均予想（H25.8.9）

みずほ投信の8月の日経平均予想は、当たり！ でした。

13,200～14,500との予想レンジに収まりました。

NIKKEI225_H25.8.9-.png

【H25年8月のNIKKEI225相場予想】

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タグ：はずれる当たる予想日経平均

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優遇税制、25日でおしまい！　[経済]

12月27までじゃないよっ。気をつけて！

メリークリスマス！
米国では、サンタクロースがトナカイと一緒に入国審査を許可されたそうですよ。

日々不法侵入をしてお咎めなしのサンタクロースなら不法入国くらい朝飯前のはずですが
なんなんでしょうね、ちゃんと入国しましたアピール。

さて、大人には何一つ嬉しいことのないサンタクロースの話はおいておいて、
とうとう終わりです。10%の優遇税制。

12月25日の取引完了分までですよ

本来20%の所得税・住民税の10%への低減税制は2013年いっぱいで終わりです。

株式取引の場合、注文の約定日から3営業日後が受渡日ですから、

今年の大納会、12月27日から逆算すると、12月25日に約定した分までが優遇税制の適用対象となるわけです。

利益が出ているものは清算も考えましょう

損が出ている場合は関係ありませんが、現時点で利益が出ているものは、優遇税制の有効な明日までに清算するのもよいでしょう。

100万円の利益が出ている場合、25日中に約定すれば税金は10万円で済みますが、26日以降は20万円になります。

今後、さらに値上がりを見込んで保有したい場合でも、一度優遇税制が有効なうちに清算し、またすぐに購入しなおす、という手もあります。

思い返せば2003年から

とうとう終わりを迎える優遇税制、もとはといえば2003年から導入されました。

1990年代末からのITバブル崩壊で経済危機が懸念され、竹中平蔵が金融担当の内閣府特命大臣をやっていた頃ですね。

あれから10年。やめるぞ、やめるぞ、と言いつつも続いてきた優遇税制ですが、NISAにバトンタッチする形での終了です。

NISA口座は非課税ですが、100万円以内と制限つきです。

もともとNISAのターゲットは富裕層でなく、これまで投資に馴染みのなかった人々を投資に引き込むためのきっかけ、投資家の裾野を浅く広く広げるためのものです。

数千万円、数億円の投資資産がおありの方には物足りないかも知れませんが、
うまく使っていきたいですね、NISA口座。

とにかくも、25日取引分で優遇税制は終わりです。さらば優遇税制、さらば2013年。

それでは！

うちにもサンタさん来ないかなーっと。

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ウォール街には3000人の物理学者がいる！？　[経済]

3000人もの物理学者がウォール街で何を！？

皆さんはウォール街と聞いて何を思い浮かべますか？

そこは金をテーマにした幾多のドラマが繰り広げられた世界の金融の中心です。

NY証券取引所もここにあります。

世界的な金融情報誌「ウォールストリートジャーナル」の誌名もここから来ています。

ここには銀行マンや証券マン、資産家などが多いですが、それに混じって

金融業界とはあまり縁のなさそうな3000人もの物理学者がいるといわれます。

それは「経済物理学」

彼らが何をしているか、というと彼らの得意な数学を用いて

市場の動向分析、投資戦略立案、金融商品の開発などを行っているのです。

彼らが能力を発揮するのはいわゆる「経済物理学」という分野です。

こうした人々は「クオンツ」と呼ばれ、一般的な物理学者に比べ、年収数千万円という非常に高い報酬を得ています。

ブラックジャックの攻略法を確率論に基づいて確立したことで有名な天才数学者、エド・ソープも有名です。

時代はアルゴリズム取引

さてさて、ウォール街にこれだけ多くの物理学者のいる時代、既に株式取引の現場にも

深く深く経済物理学、金融工学が浸透しています。

特に最近話題に上がるのが「アルゴリズム取引」です。

人間の判断で株式の売買判断を下すのではなく、ある数学モデルに基づいてコンピュータに売買の判断を行わせる取引のことです。

例えば、このパターンの値動きであれば買い、などの判断をアルゴリズム化しておき、コンピュータに判断させるのです。

今年の上期にはアベノミクスで日本の株価が大きく上々、その後急落した場面がありましたが、これについて麻生首相がコンピュータ取引が原因とつぶやいたのは個人的に記憶に新しいです。

また、個人投資家レベルでもこのアルゴリズム取引ができるようになっています。

手軽な例では、FX取引でもアルゴリズム取引を行うプログラムが市販されています。

また、いまや東証の取引のなんと3割がこのアルゴリズム取引とも言われているのです。

アルゴリズム取引の行く末

このアルゴリズム取引、感情に流されやすい人間とは違い、プログラムされたとおりの投資判断を、人間の判断力をゆうに超える1/1000秒単位で行うことができます。

一方で、問題も生じてきています。

人間が投資しようと判断するとき、その裏には四季報などの企業情報、将来性、市場動向などを総合的に決定します。

業績のよい、将来性のある会社であったり、CSRが評価できる会社、自分の好きな会社、応援したい会社などに投資をします。

その一方、アルゴリズム取引では、ある程度企業の業績なども考慮する機能を実装したものもあるでしょうが、基本的には値動きを元に取引をします。

そしてその取引量が増えてくるに従い、もはや市場の値動きは人間の理解できないトレンドとなるでしょう。

一人ひとりが設定するアルゴリズムは単純でもそれが数十万と重なり、それが1ミリ秒単位で行われるとなると、値動きが暴走しかねません。

また、真に価値のある株に投資する投資家が減少して、無機的な取引が増えてしまうのは残念なきもします。

さて、今日は取り留めのないお話になってしまいましたが、このへんで。

ちなみに、こんな記事を書いた裏には最近みたTEDで感化されたためです。

もしご興味がある方はこちらをご覧くださいませ。

TED

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コンビニATM有料化

タグ：クオンツアルゴリズム取引経済物理学者 Ted ウォール街

2013-11-25 23:37 nice!(15) コメント(2) トラックバック(0)
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続：毎月5万円で1億円てホント！？　[経済]

ちょっと時代遅れ感はありますが・・・

今は昔、こんな記事を書きました。

毎月5万円で1億円てホント！？

アブラハム・プライベートバンクという投資会社が展開する「いつかはゆかし」

という商品がうさんくさいという内容でしたが、

このアブラハム・プライベートバンク、

証券取引等監視委員会から6ヶ月の業務停止命令を受けたと報道がつい最近なされました。
（日本経済新聞）

これを受けて、早速ホームページも停止されています。

http://abraham-holdings.co.jp/business/itsukaha-yucasee.html

業務停止命令を受けた主な理由は、投資助言会社としての認定しか受けていないにもかかわらず、特定の金融商品（イギリス、ハンサード社のファンドラップ商品＝金融会社に運用を一任するサービス）を購入するよう仕向け、ハンサード社から報酬を受け取っていたことです。

海外には運用益が数10%を超える素晴らしいファンドがある、と言っていたのはこのイギリスのファンドラップ商品だったのですね。

さて、私個人としてはいかがわしい投資助言会社が取り締まられたのでよかったよかったと単なる他人事ですが、

大変なのは国内に3000人近くいる被害者の方々です。

ハンサード社のファンドラップ商品は契約から2年間以内の解約は認めない（全額没収）としているためです。

2年間のうちにほんとに数十%の利益を出せば、ありがとう！ってなるんですけどね。
（特に最近円安ユーロ高ですし）

さて、今日は「いつかはゆかし」の顛末についてご紹介しました。

なるべく効率よく資産を増やしたいですが、怪しいと思う商品には眉毛につばをつけてよく調べてから投資したいですね。

それでは！

投信以外の気まぐれ記事はこちら

コンビニATM有料化

タグ：いつかはゆかし業務停止

2013-10-29 22:23 nice!(10) コメント(0) トラックバック(0)
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コンビニATM有料化　 [経済]

三菱東京UFJ銀行のATM手数料引き上げ！

みなさんいかがお過ごしですか？　最近急に気温が下がってきましたね。管理人の周りも風邪引き人が急増中です。夜はお風呂に入って暖かくして布団かぶって寝ましょうね。

さて、私は三菱東京UFJ銀行に口座をいくつか持っているのですが、最近三菱東京UFJ銀行からATM手数料上げます！という通知が来ましたのでご紹介です。

コンビニ手数料の変更はこんな感じです。

【コンビニATMの利用手数料】	改定前	改定後(H25.12.20～)
月～金の8:45～18:00	タダ！	105円><
上以外	105円><	210円><

その代わりに、三菱のATMの無料時間が拡充されています。

これまで無料時間は平日の8:45～18:00でしたが、
土日を含む毎日8:45～9:00まで無料化されました。

ATM手数料引き上げの裏には・・・

この変更の裏には、三菱東京UFJ銀行がコンビニに支払う代行手数料が膨大になっていたことがあるようです。
このため、コンビニではなく、うちのATM使ってね！という方針に転換したのです。

ちなみに三菱東京UFJ銀行の提携先はセブン銀行、ローソン、E-netで、私もよくローソンATMを利用していました。
首都圏在住の方は、三菱東京UFJ銀行のATM、いたるところにありますのであまり不便はないかも知れませんが、それ以外、特に関西在住の方は三菱のATMは少ないですから、影響が大きいですね。

利用者の利便性のためには店舗数の多いコンビニで無料ATMを使えるのが一番です。
今回の変更で、
コンビニでのATM利用者減
⇒
コンビニ側がATM使ってもらおうと代行手数料引下げ
⇒
コンビニATM無料再開

という流れにならないかなっと勝手な妄想をしてみましたが、三菱とコンビニでいい落しどころを作ってほしいものです。

来週はまた台風が来るようですね。皆様無事にやり過ごせますように。

タグ：三菱東京UFJ銀行 ATM有料化

2013-10-19 16:59 nice!(7) コメント(2) トラックバック(0)
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インドルピーが下がりすぎてやばい件　 [経済]

インドルピーが下がりすぎてやばい件。

今日はBRICsの一角、インドの通貨ルピーのお話です。

今日、インドルピーは対ドルで過去最安の66.24ドル/ルピーをつけました。

ここ5年間のルピー/ドルの値動きは下の図の通りです。

直近5年間のルピー/ドルの値動き

インドルピー下落の原因は政府の「ばらまき」。

気になる原因ですが、インド政府が貧困層への食料支援を発表したためと言われています。

食料支援？階級制度が厳しいインドにて貧困層を支援する人道的な施策でいいじゃないか

というような方もいらっしゃるかと思いますが、

インドの貧困層、数が半端なく、支援には莫大な予算が必要となるのです。

今や世界第二位、12億人の人口を誇るインドですが、支援の対象になる貧困層はうち8億人。

支援内容は1/10の価格で穀物を提供するものであり、年間2兆円近くの予算(インドのGDPの約1%)が必要となるのです。

（来年の総選挙での票獲得を狙ったばらまきとの批判もあります）

対日本円でもインドルピーは下落です

さて、話を元に戻しますが、インドルピーが安いのです。

過去最低をつけたのは対ドルですが、対円についても円高ルピー安の状況です。

下のグラフをご覧ください。ここ3ヶ月のルピー/円の為替です。

ここ3ヶ月のルピー/円為替チャート

順調に円高ですね。

海外の投資信託を購入するときには、海外の市場の動きだけでなく、為替にも大きく影響があります。

円高のときに買って、円安のときに売る。これが基本です。

（インド投資信託、買いたくなってきましたか？）

ちなみに、ご参考までインド市場SENSEX指数もご紹介します。

直近3ヶ月のインドSENSEX指数の値動き

タグ：SENSEX インドルピー貧困層支援

2013-08-28 00:15 nice!(7) コメント(0) トラックバック(0)
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ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ！　[経済]

ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ！

なんだか元気がありませんねぇ。世界の経済。

待てば海路の日和あり、です。こんなときは充電期間です。投資情報をこつこつ集めましょう。

今日はブラジル経済です。

8月22日、ブラジル政府による2013年の経済成長率見通しが3.0％⇒2.5％下方修正されました。

今年はじめには4.0%の見通しだったのですが、今回2度目の引き下げになってしまいました。

インフラが主な懸念材料になっており、ブラジルの中銀も政策金利を引き上げるなどの対策を行っています。

ブラジル中銀は先週に為替介入も実施しました。

（これを受けて8/23にはレアル対円が3%上昇しました（円安レアル高）。）

2012年度には騰落率+20%を超える投信もあったのですが、今年に入ってから調子が振るいません。ブラジル株投資信託。

今年5、6月に大幅下落したことは以前ご紹介しましたが、それ以降、以前低空飛行を続けています。

ここ3ヶ月のブラジル株投信の値動き

他にはロシアも経済成長率を下方修正、インドではルピーが過去最安値を更新、トルコ、タイ、インドネシアなどの新興国も株式市場や為替で調子が悪い状況が続いています。

タグ：ブラジル経済成長率 GDP レアル

2013-08-25 12:05 nice!(4) コメント(2) トラックバック(0)
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日本株式市場から投資家が逃げている！？　[経済]

日本株式市場から投資家が逃げている！？

お盆休みも今日で最終日ですね。故郷に帰ってエネルギーチャージされた方も多いのではないでしょうか。

今日は日本の株式市場についてです。

7月の最終週、それまで20週以上続けて日本の株式市場には海外からの資金が入ってきていたのですが、初めて流出の方が多くなりました。

これにはさまざまな理由があると思われますが、一つは自民党政権の参院選圧勝にあると言われています。

自民党が参院選で圧勝したために、2014年4月からの消費税増税が確実になったためです。

税金の上がる4月までは短期的に消費が増えますが、長期的には経済成長を阻害することになるはずなのです。

日本経済は輸出企業関連を中心に好調ですが、投資家は増税を良く思っていないのです。

増税後の日本経済がどうなるか、心配なところです。