投資信託：vivo+log 《投資信託でしょ！》

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トルコ株投信を選ぶならこのファンド！　[投資信託]

トルコ経済の今後に期待！

ヨーロッパとアジアの境目に位置し、両方の混ざり合ったエキセントリックな文化が特徴のトルコ。

新興国でまだまだ今後の発展が期待されています。

2012年には新興国の中でも150%程度値を上げ、注目されました。

2013年以降は値を下げ、特に2014年の初めに起きた汚職事件では大きく値を下げたのは記憶に新しいですね。

さてさて、過去の話は置いておいて、今後の経済成長が期待できるトルコ、その株式に投資することができる投資信託にはどんなものがあるでしょうか。

トルコ株式対象の投資信託は？

トルコ株式を対象とするファンドは実はあまり数が多くありません。

2014年7月現在で6本です。

現在あるファンドを信託報酬が安い順に並べてみました。

会社名	ファンド名	信託報酬	販売手数料	設定日	償還日	純資産総額(億円)
①DIAM	みずほAKトルコ株式ファンド	1.84%	3.24%	2013/11/1	2018/8/9	1
②損保ジャパン	ライジング･トルコ株式ファンド	1.93%	3.24%	2011/4/1	2016/3/3	50
③損保ジャパン	UBPトルコ株式ファンド	1.93%	3.24%	2011/10/14	2016/3/3	5
④損保ジャパン	トルコ株式オープン『愛称：メルハバ』	1.95%	3.24%	2006/5/31	2016/1/25	84
⑤HSBC	HSBC トルコ株式オープン	2.11%	3.78%	2013/8/29	2018/8/28	9
⑥野村	(オーロラII) トルコ投資F	2.18%	3.24%	1996/9/12	2016/7/11	41

※販売手数料は、上記の値を上限に、販売会社が自由に設定できます。例えば、楽天証券で購入すると③は3.24%(1億円未満)、④は販売手数料無料、⑤は2.16%(100万円以内)です。

信託報酬で並べてみたものの、どれも似たり寄ったりに高いです。
アクティブファンドでこの程度の差であれば、さほど気にする必要はありません。

一方で、純資産総額は多めのものを購入した方が安心です。

①、③、⑤よりは、純資産総額がそこそこあり、運用期間もそこそこの②、④、⑥がよいでしょう。

あとは、実際のパフォーマンスを比較してみましょう。

トルコ株式対象投信の運用実績は？

トルコ株投信のうちで、パフォーマンスがよいのは一体どのファンドなのでしょうか。

ここ一年（2013年6月～2014年6月）の基準価額の値動きを見てみましょう。

分配金再投資後の基準価額です。

①みずほAKトルコ株式ファンドと⑤HSBC トルコ株式オープンは設定から一年経っていないため、比較の対象外としています。

下のグラフをご覧ください。

②ライジング･トルコ株式ファンド、③UBPトルコ株式ファンド、⑥(オーロラII) トルコ投資Fの3つはほぼ同じ値動きをしています。一年のリターンで見ても-3.4%～-4.4%です。

一方、頭一つ抜けているのが④トルコ株式オープン『愛称：メルハバ』です。
一年のリターンで見ると-1.2%となっています。

信託報酬は前述の通り差がありませんので、この差は運用会社、ファンドマネージャの運用がポイントのようです。

結局、一番よさそうなのはトルコ株式オープン『愛称：メルハバ』

ということで、今回評価してみる中で数少ないトルコ株投信のうち、一番成績がよいのは

④トルコ株式オープン『愛称：メルハバ』

ということになりました。

償還日が残り1年半しかないのが残念です。

とは言っても2016年に償還日を迎えるものが6本中4本ですから、その頃には次世代のファンドが生まれてくることでしょう。

その頃には是非、低コストファンドをお願いしたいところです。

それでは！

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2014-07-01 22:54 nice!(13) コメント(0) トラックバック(0)
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野村證券が国内株式手数料を見直しました　 [投資信託]

野村證券からのダイレクトメール

こんばんは＾＾

蒸し暑い日々が続きますが、皆様何事もなく平穏無事な生活をお過ごしでしょうか。

個人的には自宅の近くのビーチ沿いの道でランニングするのが習慣なのですが、

最近蒸し暑くてばて気味です。

夏が待ち遠しい！

皆さんの中にも野村證券の口座をお持ちの方もいらっしゃるかと思います。

私もとある会社の株式保管用にこちらの口座を持っているのですが、

つい最近野村證券からダイレクトメールが届きました。

【野村證券からダイレクトメールがキター】

基本的にはホームページリニューアル

ダイレクメールの基本的な内容は、最近のスマホブームに対応して、

スマホ＆タブレットでもリアルタイムで株価が分かったり、株式のウォッチリストが使えたり

っていう宣伝です。

どちらも野村證券がメイン口座でない私にはふーんという感じです。

国内株式の手数料見直し

野村證券というと総合証券会社で手数料が高いというイメージがありました。

今回の手数料見直しで、やってくれるのか野村さん！

と期待しましたが、見事期待を裏切ってくれました。

変更の内容は、以下の通り。

【野村證券の株式手数料見直し内容】
=============================
国内株式手数料

～2014年7月18日
◆～50万円：515円

2014年7月22日
◆～10万円：150円
◆～30万円：324円
◆～50万円：515円
=============================

つまりは、小額取引の手数料がお得になりました！
ということのようです。

NISAを意識してのことでしょうか。

【野村証券の手数料見直し】

野村證券の株式手数料は依然・・・・

株式取引手数料が安いのはやはり、ネット証券です。

現状一番低い水準にあるのは、

ライブスター証券、GMOクリック証券、マネックス証券といったところでしょうか。

10万円以下で100円を切る手数料です。

野村證券も総合証券会社としては頑張っている方ですが、

ネット証券には及びません。

（もっとも、総合証券の良さがあるので、手数料だけ見るのは不公平かも知れませんが）

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金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ！(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇！(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落！(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落！
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アジア諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)
先進国諸国のGDP成長率見通し(2014WEO)

【今月の新規ファンド】

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2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本
2014年2月の新規設定ファンド53本
2014年3月の新規設定ファンド68本
2014年4月の新規設定ファンド46本
2014年5月の新規設定ファンド51本

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2014-06-22 21:14 nice!(5) コメント(0) トラックバック(1)
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物価連動型国債投信で4万7千円　 [投資信託]

物価連動国債投信が好調ですね

以前の記事でも取り上げましたが（物価連動型投信）、物価連動国債投信が順調です。

下のチャートをご覧ください。代表的な物価連動国債ファンド「MHAM物価連動国債ファンド」の直近5年の基準価額です。

【MHAM物価連動国債ファンド　直近5年の基準価額（Yahoo!ファイナンス）】

きれいに右肩上がりになっていることが分かります。

ここ一年くらいを見てみると、アベノミクスがひと段落した2013年の夏頃に一時値を下げた場面もありましたが、それ以降は順調に値を上げてきています。

また、グラフの下側は出来高を表していますが、特に2014年に入ってから取引量が従来の4倍近くになっており、その人気ぶりが伺えます。

物価連動国債ファンドで4万7千円

と記事のタイトルに書きました。

NISA開始時期の2014年1月に物価連動国債ファンドをNISA枠一杯の100万円投資した場合、

2014年6月20日時点で+4万7千円の利益が出ている、ということからです。

2014年1月6日のMHAM物価連動国債ファンドの基準価額は11,246円、

6月20日の基準価額は11,777円なので+4.7%となります。

今後の見通しは？

政府がアベノミクスの三本の矢の一つとして物価上昇を目標とした政策をとっています。

あくまで目標なので、何の保障もないわけですが、政府も約束したからには努力はするでしょう。

また、2014年10月には消費税率が8%からさらに10%に上がる予定です。

これらを鑑みると、物価連動国債ファンドの将来は明るいようにも思えます。

今後も低リスクな投資対象として、注目していく予定です。

最近蒸し暑くなってきましたね><

それでは！

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2014-06-22 16:20 nice!(15) コメント(0) トラックバック(0)
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2014年5月の新規設定ファンド51本　 [投資信託]

2014年5月に新しく生まれたファンドの数々

こんにちは＾＾

6月に入りましたね。それにしてもいい天気。

群馬とか岐阜とかでは36℃、6月にもかかわらず熱中症で運ばれた方もいらっしゃるようです。

今年はかなりの規模のエルニーニョが起こるらしい、という噂を耳にしましたがどうなってしまうのでしょう今年の夏は。

さて、未来のことは誰も分かりません。

共和制ローマの哲学者キケロも言いました。過去のほか確かなものなし。

ということで、今回も5月に新規設定されたファンドを見てみましょう。

新規設定ファンドをチェックすることで証券会社がどんなファンドを売りたがっているのか、見て取ることができます。

2014年5月に新しく生まれた投信は51本！

5月に新しく設定された投資信託は合計51本でした。

2013年10月に125本というピークを迎えた後、右肩下がりに新規設定ファンド数が減ってきている傾向がありますが、4月の46本よりはやや増となりました。

これまでのファンド新規設定数の推移は以下のグラフをご覧ください。

【2014年5月の新規設定ファンド（対象国別）】

【2014年5月の新規設定ファンド（投資対象別）】

バンクローン・ファンドが新たに11本設定されました

2014年5月はバンクローン・ファンドが新たに11本設定されました。

バンクローンファンドは以前ご紹介したとおりですが、

記事：「バンクローンファンドとは」

基本的には、銀行が低格付けの企業に貸し付ける貸付債権のことです。

低格付けであるがゆえに金利も高く、担保を取っているために元本保全性が高いのが特徴です。

2013年後半から人気が出始め、現在バンクローン型ファンドの純資産総額は1000億円以上です。

以下が新規設定されたファンド一覧です。

　社名　　　　　　　ファンド名　　　　　　　　　　　　　　　　　　　販売手数料　信託報酬
====================================================================
①新光投信
　バンクローン・ファンド・ネオ（円ヘッジ型）２０１４－０５　　　　1.00%　0.58%
②三井住友AM
　日興・米国バンクローン・ファンド（為替ヘッジあり）１４－０５　なし　　0.53%
③日興AM
　米国バンクローンファンド（為替ヘッジあり）２０１４－０５　　　　2.50%　1.58%
④野村AM
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジあり（毎月分配）　　　　　3.00%　1.00%
⑤野村AM
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジなし（毎月分配）　　　　　3.00%　1.00%
⑥野村AM
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジあり（年２回決算）　　　　3.00%　1.00%
⑦野村AM
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジなし（年２回決算）　　　　3.00%　1.00%
⑧三菱ＵＦＪ投信
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジあり＞（毎月決算）　3.00%　1.13%
⑨三菱ＵＦＪ投信
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算）　3.00%　1.13%
⑩三菱ＵＦＪ投信
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジあり＞（年１回決算）　3.00%　1.13%
⑪三菱ＵＦＪ投信
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジなし＞（年１回決算）　3.00%　1.13%
====================================================================

信託報酬1%を超えるものが大多数であるなか、以下の2ファンドは比較的低コストです。

①新光投信　　　　バンクローン・ファンド・ネオ（円ヘッジ型）２０１４－０５
②三井住友AM　日興・米国バンクローン・ファンド（為替ヘッジあり）１４－０５

ただし、①は償還日が一年しかないことに注意が必要です。

　　　　　　　　　　　
さて、今日は、2014年5月の新規設定ファンドをご紹介しました。

それでは、暑い日が続きますが、熱中症にはお気をつけてください。

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【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本
2014年2月の新規設定ファンド53本
2014年3月の新規設定ファンド68本
2014年4月の新規設定ファンド46本

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タグ：低コスト投資信託バンクローン

2014-06-01 22:13 nice!(12) コメント(0) トラックバック(0)
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バンクローンファンドとは？　[投資信託]

H26.4.12(Sat)】バンクローンファンドを8銘柄追加
【H26.6.1(Sun)】バンクローンファンドを11銘柄追加

バンクローンファンドってなに？

こんばんは。ウクライナが何だか大変なことになっていますね。
ティモシェンコ氏の釈放がよい契機になってくれるとよいのですが。

さてさて、最近新規設定が目立ってきた「バンクローン・ファンド」ですが、

その実態はいかに？

ということで、今日はバンクローンファンドについてです。

ひとことで言うと、

「投資適格未満のちょっと信用がイマイチな会社へのローンを銀行が市場に転売したもの」

です。

バンクローンファンドの何がいいの？

バンクローンの何がいいか、というと、他の債券に比べて利回りが高いうえに、低リスク、という点が挙げられるでしょう。

昨年の利回りで言えば・・・・

米国国債・・・・・・2%程度
米国社債（投資適格）・・・3%程度
米国リート・・・・・4%程度
バンクローン・・・5%程度

（ちなみに、米国の話ばっかり書いていますが、いまのところバンクローンといえば米国を指すことが多いです）

という具合。利回りは比較的高いですね。というのも、なんといっても投資適格が低い（信用力が低い）からです。

かと言って、ハイリスクかというと、そうともいえません。

というのも、銀行が会社に融資を行うときに担保を取ります。このため、元本保全性は社債や株式に比べて高いのです。
（1990年～2012年までのバンクローンの平均元本保全率は98%というデータもあります。←為替変動は含みませんよ！）

バンクローンファンドの数が増えてきました

じゃあ、具体的にどんな投信があるの？ということで、具体的な銘柄を紹介します。

バンクローンファンド、2013年の下期から急増しました。といっても三菱UFJ投信が通貨選択型として2013年10月に一気に14ファンドも作ったからなのですが・・・（7通貨×2分配時期）。なんてことを！！

2014年2月23日現在の追加設定型ファンド27本です。（設定時期順）

（銘柄の右の%は、販売手数料と信託報酬です。）

【新光投信株式会社】
　バンクローン・ファンド（ヘッジなし）　2.00%　1.08%
　バンクローン・ファンド（ヘッジあり）　2.00%　1.08%
　新光バンクローン・ファンド・ネオ（円ヘッジ型）　1.00%　0.58%
　バンクローン・ファンド（ヘッジなし／年１回決算型）　2.00%　1.08%
　バンクローン・ファンド（ヘッジあり／年１回決算型）　2.00%　1.08%
　バンクローン・ファンド・ネオ（円ヘッジ型）２０１４－０２ 1.00% 0.58% ←償還期限が2015年2月と短いです
　バンクローン・ファンド・ネオ（円ヘッジ型）２０１４－０５ 1.00%　0.58%←償還期限が2015年5月と短いです

【三井住友アセットマネジメント株式会社】
　三井住友・バンクローン・ファンド（為替ヘッジあり）毎月決算型　3.00%　0.98%
　三井住友・バンクローン・ファンド（為替ヘッジあり）年２回決算　3.00%　0.98%
　日興・米国バンクローン・ファンド（為替ヘッジあり）１４－０２　なし　0.53%
　日興・米国バンクローン・ファンド（為替ヘッジあり）１４－０５　なし　0.53%

【日興アセットマネジメント株式会社】
　米国バンクローンファンド（為替ヘッジあり）２０１４－０５　　　　2.50%　1.58%
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジあり（毎月分配）　　　　　3.00%　1.00%
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジなし（毎月分配）　　　　　3.00%　1.00%
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジあり（年２回決算）　　　　3.00%　1.00%
　ＵＳバンクローンファンド・為替ヘッジなし（年２回決算）　　　　3.00%　1.00%

【三菱ＵＦＪ投信株式会社】
　米国バンクローンファンド　通貨選択シリーズ　全て3.00%　1.65%
　＜円コース＞（毎月分配型）　　　　　　　　
　＜米ドルコース＞（毎月分配型）
　＜豪ドルコース＞（毎月分配型）
　＜ブラジルレアルコース＞（毎月分配型）
　＜メキシコペソコース＞（毎月分配型）
　＜トルコリラコース＞（毎月分配型）
　＜ロシアルーブルコース＞（毎月分配型）
　＜円コース＞（年２回分配型）
　＜米ドルコース＞（年２回分配型）
　＜豪ドルコース＞（年２回分配型）
　＜ブラジルレアルコース＞（年２回分配型）
　＜メキシコペソコース＞（年２回分配型）
　＜トルコリラコース＞（年２回分配型）
　＜ロシアルーブルコース＞（年２回分配型）

【三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社】
　バンクローン・オープン（円コース）（ＳＭＡ専用）　　　なし 0.50%
　バンクローン・オープン（豪ドルコース）（ＳＭＡ専用）　なし 0.50%
　バンクローン・オープン（米ドルコース）（ＳＭＡ専用）　なし 0.50%
　バンクローン・オープン（ユーロコース）（ＳＭＡ専用）　なし 0.50%

【三菱ＵＦＪ投信株式会社】
　米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（毎月分配型）　2.50%　1.65%
　米国バンクローンファンド＜為替ヘッジなし＞（毎月分配型）　2.50%　1.65%
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジあり＞（毎月決算）　3.00%　1.13%
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算）　3.00%　1.13%
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジあり＞（年１回決算）　3.00%　1.13%
　米国バンクローン・オープン＜為替ヘッジなし＞（年１回決算）　3.00%　1.13%

【野村アセットマネジメント】
米国変動好金利ファンド　Aコース(為替ヘッジあり)　1.62%　1.75%
米国変動好金利ファンド　Bコース(為替ヘッジなし)　1.62%　1.75%

マニュライフ・インベストメンツ・ジャパン
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド　Ａコース（為替ヘッジあり・毎月） 2.16% 1.27%
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド　Bコース（為替ヘッジなし・毎月） 2.16% 1.27%
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド　Cコース（為替ヘッジあり・年２回） 2.16% 1.27%
マニュライフ・変動高金利戦略ファンド　Dコース（為替ヘッジなし・年２回） 2.16% 1.27%

楽天証券で購入可能なバンクローンファンドは野村AMの2ファンドとマニュライフの4ファンドのみです

コストの点では、やはり【三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社】の「バンクローン・オープン」シリーズです。この会社、SMT（スマート）シリーズなど低コスト志向の商品を展開していますが、バンクローン投信でも低コストの点で他社をリードしていってくれています。

一方、相変わらず高コスト体質が変わらないのが【三菱ＵＦＪ投信株式会社】です。
販売手数料、信託報酬手数料ともにワーストです。

ちなみに、分かりにくいですが、以下の2つの会社、別会社です。
（なんてまぎらわしいんでしょう・・・）

◆三井住友アセットマネジメント株式会社（SMAM）
　2002年に以下が合併したできた会社
　・三井生命グローバルアセットマネジメント株式会社
　・住友ライフ・インベストメント株式会社
　・スミセイグローバル投信株式会社
　・三井住友海上アセットマネジメント株式会社
　・さくら投信投資顧問株式会社

◆三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社(SMTAM)
　2012年に住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社が合併

従業員数、資本金ともに前者の方が後者の3倍くらいあります。

SMTAMは比較的新しく、規模も小さい会社ながら応援したい会社の一つです。

さて、最後は少し話しがそれてしまいましたが、バンクローンファンドについてのご紹介でした。

債券ファンドなど、低リスク商品を志向される方は、ひとつご検討されてはいかがでしょうか？

それでは、また今週もよい一週間になりますように！

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【NISAで投資信託】

申込んでもいないNISA申込みキットが届きました(三菱UFJモルガン・スタンレー証券)
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【REITで投資信託】

REITってどんな銘柄があるの？
REIT投信の選び方
REIT投信の魅力
REITとは？

【このごろ市場はどうなの？】

米国のGDP成長率(2013年7月下旬)
急激に円高が進んできました(2013年8月上旬)
ブラジル株投資信託がここ最近で20%も下落(2013年8月上旬)
金価格が再上昇してきました(2013年8月中旬)
インドルピーが下がりすぎてやばい件(2013年8月下旬)
ブラジルの経済成長率予想2.5%まで引き下げ！(2013年8月下旬)
インド株投信再上昇！(2013年9月中旬)
今月の日経平均の見通し
トルコ投信急落！(2013年12月下旬)
トルコ・トルコリラ、さらに下落！

【今月の新規ファンド】

2013年7月の新規設定ファンド84本
2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本

【投資信託はどのタイプがいいの？】

【投資信託はどこの国がいいの？】

世界の投資信託にご興味は？
アフリカ株投資信託にご興味は？
アフリカ株投資信託とひとくくりに言うけれど…
ロシア関連ファンドの選び方
資源国ロシアのファンドにはどんな銘柄が？
ロシアの今後を憂う(2013年11月上旬)

【これなら無難？格付けされた投資信託たち】

10個の選ばれしアメリカファンドたち
リッパー・ファンド・アウォード2013
グロソブの1位いつまで続くか？

【投資信託ニュース】

海外投資家が日本から逃げていく？
中国の一人っ子政策の影・・・
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毎月5万円で1億円てホント！？

【投資信託の手続きについて教えて！】

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モルガンスタンレー、株.comから楽天証券に投信を移管しました（その2）
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2014-06-01 21:24 nice!(17) コメント(2) トラックバック(3)
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物価連動国債型ファンドの人気が出てきましたね。　[投資信託]

物価連動国債って？

こんばんは。今週末のお休みもそろそろ終わりが近づいてきましたね。

今日は物価連動国債のお話をご紹介したいと思います。

物価連動国債とは、通常の国際と異なり、その名の通り、物価が上昇すればするほど、利回りが良くなる国債のことです。

例えば、償還時の物価が投資時から１０％上昇していた場合、通常の国債であれば価値が10%低減していることになるわけですが、物価連動型国債の場合、元本が消費者物価指数に連動するため、償還時に支払われる元本も１０％増加します。

この物価連動国債、長いデフレ時代には人気低迷で発行が中断されていたのですが、アベノミクスの三本の矢に含まれているとおり、物価上昇が具体的な目標として設定されたことで魅力を増し、改めて設定されることになりました。

個人的には低リスク資産としてポトフォリオに組み込むことを検討しています。

物価連動国債ファンドのメリット

物価連動国債ファンドのメリットは何点かご紹介しましょう。

①基本的には国内債権ファンドのため、為替リスクがない。

基本的には国債のため、円建てです。しがたって、為替リスクはありません。

世界の物価連動国債に投資するファンドもありますが、こちらは国債という安定性がある一方、為替リスクもあります。

為替リスクを排除したい方には物価連動型国債ファンドがオススメです。

②アベノミクスの目標である物価上昇率と連動しており、政府の方針と一致。

2年間で2%という目標を安倍さんが発表してからしばらくになりますが、円安なども手助けになって当初の計画は順調のようです。

日本政府は信用なりませんが、一応、政府の方針と一致しているというのは期待してもいいように思います。

③基本的に元本保証。

過去に発行された物価連動国債は、デフレになり元本が減ると満期償還時まで保有しても元本割れとなっていたのですが、新たに発行される物価連動国債は満期償還時の元本が保証されることになっています。

具体的な銘柄は？

では、具体的な物価連動型国債にはどのようなものがあるのでしょうか？具体的なファンドをご紹介します。

①みずほ投信投資顧問：ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド【未来予想】
販売手数料：1.08%
信託報酬：0.43%

物価連動国債の第一号です。（2004年設定）
デフレにより2008年10月から発行を一時中断していたのですが、2013年10月から運用を再開しました。

②みずほ投信投資顧問：物価連動国債ファンド（３ヵ月決算型）
販売手数料：1.08%
信託報酬：0.43%

③大和証券：DCダイワ物価連動国債ファンド
販売手数料：1.08%
信託報酬：0.43%

④東京海上・物価連動国債ファンド
販売手数料：1.08%
信託報酬：0.52%

⑤日本物価連動国債ファンド（SMA専用）
販売手数料：0%
信託報酬：0.44%

さて、今日は物価連動型投信についてご紹介しました。

今後の物価次第ですが、インフレ対策として検討されてはいかがでしょうか？

それでは！

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【投資信託はどのタイプがいいの？】

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販売手数料無料で投信を購入できる金融機関をご存知ですか？　[投資信託]

投信の販売手数料無料って？

最近ノーロードの投資信託も増えてきましたが、それでも基本的には投資信託を購入する場合には投信の販売会社に数％の販売手数料を支払う必要があります。

しかし、世の中には通常支払わなければならない販売手数料を支払わなくてよい金融機関もあるのです。

それは新生銀行

その金融機関とは「新生銀行」です。

1998年に経営破たんした日本長期信用銀行をご存知の方もいらっしゃるかと思いますが、その後にできたのが新生銀行です。

この新生銀行が始めた「NISAプラス」では、投資信託の販売手数料無料で投信を購入することができます。

以下の条件付きですが。

①新生銀行でのNISA口座開設が必要
②国内籍の公募株式投信のみが対象（債券型とかREIT型とかはだめですよ）

それって魅力的なの？

販売手数料が無料になるのはすばらしいです。

さて、じゃあそれに惹かれて新生銀行でNISA口座開設しますか？

新生銀行の投信取り扱い数は120本程度（H26.5月現在）です。楽天証券やSBI証券等の大手ネット銀行は1500本程度ありますから、取り扱い数では圧倒的に負けています。

また、個人的な経験上、銀行の扱う投資信託は金融機関意うまみが多い高コスト商品が多いです。

野村のインデックスファンドFunds-iの取り扱いも始めたようですが、全体的な投信ラインナップから見ると貧弱といわざるを得ません。

また、決定的なのは、銀行なので株式・ETFの取引をすることができません。

ただより高いものはない！

販売手数料無料の取り組み自体は、投信のコストが高い日本の金融業に一石を投じる意味ですばらしい取り組みだと思います。

しかしながら、NISA口座は一人一金融機関にしか開けない貴重な非課税口座です。

総合的に考えて自分にメリットの大きい金融機関を選びたいところですね！

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2013年7月の新規設定ファンド84本
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NISAの口座開設期間短縮の件　 [投資信託]

そのむかし、NISA口座を開くのには5週間かかりました

こんにちは。いよいよGWも最終日ですね。いかがお過ごしでしょうか？

私は最終日は早起きしてしゃきっとしようと思っていたのですが、誘惑に負けて寝坊してしまいました。

さて、NISA制度が2014年1月に始まってからはやまる4ヶ月が経ちました。

この間、新興国はいまいち、日本経済もいまいちでぱっとしない日々が続いていますが、NISA口座を開いて欲しい金融機関と国はせっせと事務処理の効率化に励んでいるようです。

私がSBI証券でNISA口座の申し込みをしたのは、思い返せば5ヶ月前、寒い冬の2013年の12月7日でした。

それから証券会社の事務処理、税務署の処理が完了して口座開設されたのは2014年の1月14日。

NISA口座開設に必要な期間は約5週間でした。

5週間もかかれば相場も変わってしまいますし、証券会社によっては即日開設可能な証券口座に比べると非常に遅くて問題でした。

通常の証券口座との違いは、税務署で重複開設していないかどうかのチェックが必要なためです。以前の記事でご紹介したとおり、NISA口座は一人一口座のみです。

ようやくNISA口座開設期間は最短2週間にまで

なんでそんなにかかるねん！やってられっか！

という苦情を投資家たちがしたかどうかは知りませんが、NISA口座開設期間が長いということに対する改善がかなり図られてきたようです。

税務署での事務処理効率化により、処理期間が従来の約半分の2週間程度で済むようになったとのことです。

事実のほどは、既にNISA口座を持ってしまっている小生は確認のしようがないのが残念ですが、まだNISA口座を開設されていない方は期待してもよいかも知れません。

（できるなら最初からやっておけよ！）

なんだか愚痴ぽい内容になってしまいました。

GW最終日で憂鬱な気分になってきたためかも知れません。お許しください。

それでは！

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【今月の新規ファンド】

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2013年8月の新規設定ファンド64本
2013年9月の新規設定ファンド117本
2013年10月の新規設定ファンド125本
2013年11月の新規設定ファンド70本
2013年12月の新規設定ファンド102本
2014年1月の新規設定ファンド67本
2014年2月の新規設定ファンド53本
2014年3月の新規設定ファンド68本
2014年4月の新規設定ファンド46本

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【投資信託はどこの国がいいの？】

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タグ：NISA 口座開設国税庁

2014-05-06 13:21 nice!(6) コメント(0) トラックバック(0)
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上海総合に連動する投信ならコレ！　[投資信託]

上海総合株価指数とは

この記事では、上海総合に連動する投資信託をご紹介します。

その前に、上海総合株式指数って何？という方のために簡単にご紹介しましょう。

中国には3つの証券取引所があります。

①上海株式市場
②深セン株式市場
③香港株式市場
（香港が中国と言うと叱られるかもしれませんが、ここでは存在を知っていただくために記載しました）

このうちの①上海株式市場の”全て”の構成銘柄を”時価総額で加重平均”したものが上海総合指数です。

時価総額で加重平均して指数を算出しているので、TOPIXやナスダックと同じカテゴリーの指数と言えます。

今から遡ること20年以上、1990年12月19日の時価総額を 100 として算出しています。

2014年4月の時点での上海総合指数が2000程度ですから、この20年で20倍くらいになったと言えるでしょう。

どれどれ、構成銘柄はどんな感じなんだ？
と好奇心の強い方はSSE(Shanghai Stock Exchange)のホームページに構成銘柄が掲載されていますので、ご参照ください。英語です。

↓【上海総合指数の構成銘柄】↓
http://biz.sse.com.cn/sseportal/index/en/singleIndex/000001/const/index_const_list_en_1.shtml

中国の株式指数一覧

中国の市場とかあんまり詳しくないなぁ。もっと知りたいっ！
と勉強熱心な方のために、中国の株式指数一覧を掲載します。

【中国の株式指数一覧】
◆上海証券取引所系
上海総合指数
上海180指数
上海Ａ株指数（SSEAI）
上海Ｂ株指数（SSEBI）

◆深セン証券取引所系
深セン総合指数
深セン成分指数
深センＡ株指数（SZSEAI）
深センＢ株指数（SZSEBI）
深証100指数
滬深300指数(CSI300)←上海と深セン両方含みます

◆香港証券取引所系
香港ハンセン指数（Hang Seng Index）
香港Ｈ株指数（HS China Enterprises Index）
香港レッドチップ指数（HS China-Affiliated Corp. Index）
香港GEM指数（S&P/HKEx GEM）

上海総合株価指数の最近の値動き（2014年4月時点）

上海総合株式指数が史上最高値をつけたのは、リーマンショックの起こる前、2007年の10月でした。

なんと当時、上海総合株式指数は6000程度まで上がっていたのです。

それが、その一年後、リーマンショックの影響をもろに受けて2008年の10月には1700程度まで落ち込みました。

2009年にやや値を戻して3400程度となりましたが、その後も中国経済は停滞、2014年4月現在には2000程度になっています。

【上海総合株式指数の推移（～2014年4月）】

さて、上海総合に連動する投資信託って？

さて、投資の鉄則、”安く買って高く売る”に従うならば、そろそろ上海総合に連動する投信に手をつけてもよいような気がします。

じゃあ、上海総合に連動する投資信託は？

となるのですが、残念ながら、2014年4月現在上海総合指数に連動する投資信託はありません。

じゃあ、幅を広げて上場投資信託（ETF）なら？

となるとあります。一つ。

「上海株式指数･上証50連動型上場投資信託（1309）」です。

2014年5月1日の時点で17,100円、売買単位1ですから、投信と比べてもさして投資金額は大きくありません。

ちなみに信託報酬は0.91%(税抜き)とETFの中ではやや高めです。

2007年10月に設定されて以来、6年半程度の実績があります。

この時期に設定されたということは、すなわち・・・設定した直後から急降下です。

設定された直後に買っていたら・・・と考えると恐ろしいですね。

チャートが気になる方は以下のリンクからどぞ！

↓【上海総合指数連動ETFの設定来の値動き】↓
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=1309.T&ct=z&t=ay&q=c&l=off&z=m&p=m65,m130,s&a=v

中国関連のインデックス型投信は？

上海総合だけじゃなくって、他の中国関連の株式指数に連動する投資信託が気になる！

という方のために、中国関連のインデックス投信をご紹介します。

数は少ないのですが、インデックス投信としては以下の2つがあります。投資対象が違いますが、コストで選ぶなら②ですね。

【投資信託】
銘柄　　　　　　　　　　　　　　　　　　　対象指標　　　　　　　　　　　販売手数料　信託報酬
①チャイナ・フロンティアオープン　ＭＳＣＩチャイナ指数７０％　　2.16%　　1.4%
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　上海B株指数１５％
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　深センＢ株指数１５％
②ピクテ･インデックス中国H株　ハンセン中国企業株指数(円換算)　0%　0.972%

①は楽天証券で取り扱い、②はSBI証券で取り扱い

ETFだともう少し数が増えます。東証で購入可能なのは以下の5本あります。

【ETF】
　銘柄　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　対象指標　コード
◆上場インデックスファンド中国A株（パンダ）CSI300　CSI300　1322
◆ChinaAMC CSI 300 Index ETF-JDR 　　　　　　　　 CSI300　1575
◆南方 FTSE 中国A 株50 ETF　　　　　　　　　　　　　　FTSE 中国A50インデックス　1576
◆上場インデックスファンド中国Ｈ株　　　　　　　　　　　ハンセン中国企業株指数　1548
◆上海株式指数・上証50連動型上場投資信託　　　　上海50指数（円換算）　1309

さらに海外ETFにまで手を広げれば数はもっと増えます。取り扱い数の多い楽天証券とSBI証券について見て見ましょう。

【海外ETF】
（楽天証券で取り扱っているもの）
中国関連の海外ETF　28本
台湾関連の海外ETF　　4本
香港関連の海外ETF　　3本
（2014年4月現在）

(SBI証券で取り扱っているもの）
中国関連の海外ETF　21本
台湾関連の海外ETF　　2本
香港関連の海外ETF　　4本
（2014年4月現在）

さて、途中で記事の内容が拡大してしまいましたが、本日は、上海総合に連動する投資信託についてご紹介しました。

それではよい休日を！

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JPX日経400ってどんな指数？

2014-05-03 12:48 nice!(6) コメント(2) トラックバック(0)
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2014年3月の新規設定ファンド68本　 [投資信託]

2014年3月に新しく生まれたファンドの数々

こんにちは。　桜が潔く散ったと思いきやいつの間にやら4月ももう終わりに近づいて来ましたね。

いまさらながら2014年3月に新しく設定されたファンドたちを見てみましょう。

新しく生まれた投信は68本！

3月に新しく設定された投資信託は合計68本でした。

投資対象国別の内訳としては、海外が45本、国内が12本、国内外が11本でした。海外での新規設定ファンドがやや多い気がしますが、これはアムンディが通貨選択型ファンドを一挙に10個も設定したためです。（5通貨×2分配時期、「アムンディ・欧州ＣＢファンド」）

※CBファンドとは転換社債(Convertible Bond)を投資対象としたファンドで、転換社債というのは株式に転換して売却したり、そのまま持っていて配当を得たりできる特殊な社債のことです。

これまでのファンド新規設定数の推移は以下のグラフをご覧ください。

【2014年3月の新規設定ファンド（対象国別）】

【2014年3月の新規設定ファンド（投資対象別）】

2014年3月の通貨選択型ファンドの新規設定数は10ファンドでした。
NISA口座内において通貨のスイッチングはNISAの非課税枠を消費しますので、通貨選択型は税制面で不利になります。購入を検討されている方はご注意ください！

【通貨選択型ファンドの新規設定数の歴史】

JPX日経400連動型インデックスファンドが3本新たに登場

今月もJPX日経400に連動するインデックスファンドたちが3本設定されました。

なにそれ知らないという方で勉強熱心な方はこちらをどうぞ。

「JPX日経400の特徴」

【2014年3月に設定されたＪＰＸ日経４００関連投信】
==========================================================
運用会社　　　　　銘柄　　　　　　　　　　　　　　　　　販売手数料　信託報酬
①野村AM 野村インデックスファンド・ＪＰＸ日経４００ 1.00% 0.40%
②大和証券ダイワＪＰＸ日経４００ファンド　キープ１１ 1.00% 0.66%
③大和証券ダイワＪＰＸ日経４００ファンド　キープ１２ 1.00% 0.66%
=============================================================

3月に追加されたファンドはいずれもインデックスファンドですが、②と③は面白い運用方針です。

②大和証券ダイワＪＰＸ日経４００ファンド　キープ１１ 1.00% 0.66%
は、基準価額が運用中に一度でも11000円に達すれば、その後債権などによる安定運用に移行、

③大和証券ダイワＪＰＸ日経４００ファンド　キープ１２ 1.00% 0.66%
は、基準価額が運用中に一度でも12000円に達すれば、その後債権などによる安定運用に移行する、というものです。

このファンドの意図するところとしては、新規設定時の10000円で購入した方が1割なり、2割なり増加したところでまず、値上がり益を得られる　＆　その後はその値上がり益を保持したまま、安定運用で配当も得られるというところかと思います。

ポトフォリオを組むうえでは、リスクの高い株式型として購入したものが、いつの間にやら債権型に移行するわけですから扱いにくくなってしまいます。また、途中で債権型に移行させて低リスクの運用をしたいのであれば最初から債権型を購入すればよいです。

ということで、面白いファンドですが、購入は個人的には控えたいと思っています。

既存のＪＰＸ日経４００関連投信と比べてみましょう。既存の投信たちは以下の通りです。

【既存のＪＰＸ日経４００関連投信】
==========================================================
運用会社　　　　　銘柄　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　販売手数料　信託報酬
④三井住友TA　ＳＭＴ　ＪＰＸ日経インデックス４００・オープン　なし　0.37%
⑤大和証券　　ダイワ・インデックスセレクト　ＪＰＸ日経４００　2.00%　0.40%
⑥野村AM　　　ＪＰＸ日経４００ファンド　2.00%　0.53%
⑦三井住友AM　三井住友・ＪＰＸ日経４００オープン　　　　　　　　 2.00%　0.53%
⑧日興AM　　　インデックスファンドＪＰＸ日経４００　2.50%　0.55%
⑨三井住友TA　ＪＰＸ日経インデックス４００・オープン　1.00%　0.57%
⑩アムンディ　　りそな・ＪＰＸ日経４００オープン　1.00%　0.60%
⑪大和証券　　　ダイワＪＰＸ日経４００ファンド（米ドル投資型）　2.00%　0.66%
⑫大和証券　　　ダイワＪＰＸ日経４００ファンド　2.00%　0.66%
⑬ＤＩＡＭ　　　　　ＪＰＸ日経４００ノーロードオープン　なし　0.77%
⑭ニッセイ　　　　ニッセイＪＰＸ日経４００アクティブファンド　　　　　3.00%　1.44%
======================================================

今回追加された3ファンドのうち、野村AMが設定した①は信託報酬の観点ではいい線をいっていますが、それでも相変わらず
「④ＳＭＴ　ＪＰＸ日経インデックス４００・オープン」
を超えることはできませんでした。

ノーロード＆信託報酬0.37%とダントツ低コストですから、取引先の証券会社が④を扱っていればこのファンドを選ぶとよいでしょう。

さて、少し簡単でしたが、2014年3月の新規設定投信のご紹介でした。

それでは！